Måste man svara på Swedbanks frågor?
Måste man svara på Swedbanks frågor?
Ett sätt att få in aktuell information om dig och andra kunder är att vi ställer frågor i internetbanken och appen. Du får därför en uppmaning att svara på frågorna direkt vid inloggning. Om du inte svarar på frågorna efter tre inloggningar kommer internetbanken och appen hamna i ett låst läge.
Kan banken avsluta mitt konto?
Enligt preskribtionslagen har de rätt att avsluta ett konto som har varit inaktivt i tio år. – Som bankkund har du ju en fordran på banken när du sätter in pengarna på ett konto. Den fordran förfaller efter tio år, precis som vilken annan fordran som helst.
Får banken fråga var pengarna kommer ifrån?
Banktjänstemannen är då skyldig att fråga dig om syftet med transaktionen, var pengarna kommer ifrån och vad de ska användas till etc. I vissa fall kan banken även behöva se avtal, kvitton, fakturor eller andra handlingar som styrker din förklaring.
Vilka uppgifter måste banken hämta in av sina kunder enligt lagen om penningtvätt?
Åtgärder som ska vidtas för kundkännedom
- Identifiering och kontroll av kundens identitet. ...
- Verklig huvudman. ...
- Person i politiskt utsatt ställning (PEP) ...
- Högrisktredjeland. ...
- Affärsförbindelsens syfte och art. ...
- Anpassa åtgärder efter situation. ...
- Hantering av EU-sanktioner.
